En una medida reciente, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha ajustado los umbrales a partir de los cuales las entidades financieras y plataformas digitales deben reportar las transacciones de sus clientes. Este cambio, que entró en vigor el 1 de enero de 2025, se basa en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC), actualizado por el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC). La Resolución General 5512/2024 establece nuevos montos mínimos para la declaración de ciertos movimientos financieros, afectando operaciones realizadas desde principios de este año.

Ajustes en los Montos de Reporte: Un Paso hacia Mayor Transparencia

En un esfuerzo por mejorar el seguimiento de las transacciones financieras, ARCA ha implementado nuevas reglas que requieren a los bancos y billeteras virtuales informar sobre movimientos que superen ciertos límites. Desde el 1 de enero de 2025, estas instituciones deben reportar cualquier actividad financiera que supere los siguientes importes:

• Más de $600,000 para consumos con tarjetas de débito nacionales y movimientos en billeteras virtuales.
• Más de $1,000,000 para acreditaciones bancarias mensuales, depósitos a plazo, extracciones en efectivo y saldos finales en cuentas bancarias o billeteras virtuales.
• Más de $2,000,000 para transferencias bancarias o virtuales en billeteras digitales.

Estos cambios no afectarán directamente a los consumidores, ya que se trata de una obligación de reporte para las entidades financieras. Sin embargo, esta medida busca optimizar el control de grandes sumas de dinero y promover una mayor transparencia en las operaciones financieras.

Desde una perspectiva periodística, estos ajustes representan un paso significativo hacia una mayor vigilancia y colaboración entre las instituciones financieras y los organismos de control. Al establecer umbrales más precisos para la declaración de movimientos, se espera que se mejore la capacidad de rastrear y gestionar transacciones de alto valor, lo que podría contribuir a fortalecer la estabilidad del sistema financiero y prevenir actividades ilícitas.